海南省公共資源交易投標擔保服務平臺管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為進一步推動電子保函等金融產品在我省公共資源交易領域的應用，切實降低交易成本，持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境，不斷規(guī)范擔保服務平臺運行管理，根據《國家發(fā)展改革委等部門關于完善招標投標交易擔保制度進一步降低招標投標交易成本的通知》（發(fā)改法規(guī)〔2023〕27號）、《海南省人民政府辦公廳關于印發(fā)〈海南自由貿易港營商環(huán)境重要量化指標趕超國內一流實施方案（1.0版）〉的通知》（瓊府辦函〔2021〕505號）等文件精神，結合海南省公共資源交易工作實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱海南省公共資源交易擔保服務平臺（以下簡稱擔保服務平臺），是指在海南省各級公共資源交易平臺（以下簡稱交易平臺）開展公共資源交易活動而搭建的金融產品網上服務平臺。

第三條 本辦法所稱金融產品，主要包括電子投標保函及電子履約保函（以下簡稱電子保函）等金融產品。

電子投標保函是指投標人按照招標文件約定，向保函服務保證人（以下簡稱保證人）申請，由保證人采用電子簽名技術、以數據電文為介質通過計算機網絡向招標人開具的具有法律效力的電子擔保憑證，與投標保證金具有同等法律效力。電子履約保函是指應勞務方和承包方（申請人）的請求，金融機構向工程的業(yè)主方（受益人）作出的一種履約保證承諾，與履約保證金具有同等法律效力。

第四條 我省公共資源交易領域各行業(yè)主管部門對各自領域的交易活動實施擔保制度，與本辦法不同的，按照相關行業(yè)主管部門要求實施。房屋建筑和市政工程履約擔保通過海南省建筑市場監(jiān)管公共服務平臺辦理，土地招拍掛、政府采購、國有產權、交通運輸和水務等其他履約擔保可通過本行業(yè)相關平臺（如有）或擔保服務平臺辦理。海南省建筑市場監(jiān)管公共服務平臺和各領域各行業(yè)監(jiān)管平臺應與擔保服務平臺業(yè)務數據實現互通共享。

第五條 本辦法所稱擔保機構，是指提供電子保函服務的保證人，包括符合條件的銀行和保險公司等金融機構、符合要求的擔保公司。

第六條 本辦法所稱企業(yè)，是指在省交易平臺注冊登記并開展公共資源交易業(yè)務的市場主體。

第七條 擔保服務平臺的使用，堅持“銀企自愿、市場運作”原則。銀企雙方通過擔保服務平臺自主決策、自愿合作、風險自擔。

第二章 機構準入

第八條 電子保函保證人在交易平臺開展電子投標保函等業(yè)務，應具備以下基本條件：

（一）依法開展經營活動，近3年內在經營活動中未被列入“信用中國”失信行為記錄名單、無失信被執(zhí)行人記錄。

（二）具備開立電子保函的業(yè)務系統(tǒng)及技術條件。業(yè)務系統(tǒng)應符合信息安全保密要求，并具備信息系統(tǒng)安全等級保護三級及以上認證，提供公安部門頒發(fā)的《信息系統(tǒng)安全等級保護備案證明》；具備對接省、市縣交易平臺系統(tǒng)能力和保障通信安全的設備以及網絡建設能力，從業(yè)務申請到保函回傳須與平臺系統(tǒng)無縫對接；具備數據加密傳輸技術，實現開標前加密傳輸、開標后及時解密，屏蔽投標項目及標段信息，確保開標前保函申請數據的保密性；具有在線受理、在線開具電子保函、在線驗真、在線開具電子發(fā)票、在線理賠、實時推送電子保函數據等服務能力。

（三）在海南省本地有經營機構或符合跨省展業(yè)條件。

（四）開展投標電子保函業(yè)務資格條件按以下標準執(zhí)行：

1.銀行業(yè)金融機構應具備的條件：經銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準依法設立。

2.保險機構應具備的條件：經保險業(yè)監(jiān)督管理部門批準依法設立。

3.融資性擔保公司應具備的條件：

（1）經地方金融管理部門批準依法設立，具有《中華人民共和國融資擔保業(yè)務經營許可證》，其營業(yè)執(zhí)照記載的經營范圍應包含投標擔保等非融資性擔保業(yè)務；注冊地在省外的擔保公司，其分支機構需經地方金融管理部門批準依法設立并具有融資擔保業(yè)務經營許可，其營業(yè)執(zhí)照記載的經營范圍應包含投標擔保等非融資性擔保業(yè)務。

（2）公司最近3年無違法違規(guī)記錄；行業(yè)管理部門有特殊要求的，從其規(guī)定。

4.非融資性擔保公司應具備的條件：

（1）經相關監(jiān)督管理部門批準依法設立。

（2）成立時間滿3年以上，注冊資本不低于1億元人民幣且需全部以貨幣資本方式實繳，最近3年無違法違規(guī)記錄。

（3）經營范圍應包含投標擔保相關業(yè)務。

5.銀行和保險等金融機構以及融資性擔保公司，每年底向交易平臺提供由行業(yè)監(jiān)管部門抽檢的報告，或者提供有行業(yè)監(jiān)管部門認定具有履約能力的風險評估報告。

6.銀行、保險等金融機構，以及融資性擔保公司和非融資性擔保公司，一次性擔保單個項目的投標保函額度不得超過本公司上一年度凈資產總額（經審計）的2倍；每月初向交易平臺提供本公司上個月每日銀行存款余額證明，存款余額不得低于1000萬元人民幣，未能提供者不得上線運營。

第三章 機構入駐

第九條 申請入駐的擔保機構應向省級交易平臺提供營業(yè)執(zhí)照、資質證明文件、辦公場地及團隊人員社保等材料。符合入駐條件的擔保機構可在擔保服務平臺提供擔保服務。

第十條 申請入駐的擔保機構對申報材料的真實性、準確性、完整性負責。

第四章 各方職責與服務規(guī)范

第十一條 交易平臺不參與任何具體擔保行為，對金融產品提供方通過金融平臺實施的擔保行為不承擔任何賠償及連帶責任。主要職責包括：

（一）落實省委省政府的決策部署和行業(yè)監(jiān)督部門的有關政策規(guī)定，為推廣電子保函的應用提供技術支撐。

（二）對入駐交易平臺的擔保機構實行年度服務情況評價，評價指標包括但不限于開函數量、開函金額、服務企業(yè)數、賠付效率、被投訴情況等。

（三）加強擔保服務平臺綜合服務能力建設，為銀企雙方擔保需求、產品展示、成交信息、履約情況、誠信評價等提供信息公開渠道，引導擔保機構提供規(guī)范優(yōu)質服務。

（四）受理投標保函等方面的投訴事宜，及時轉交行業(yè)監(jiān)督部門并督促其依法處理。

（五）負責擔保服務平臺系統(tǒng)正常運行。

（六）建立完善擔保機構的入駐備案制度，組織或者委托擔保服務平臺建設運維單位對入駐擔保機構進行技術評估和論證工作。

第十二條 擔保服務平臺建設單位職責與服務規(guī)范

（一）根據交易服務需求設計、開發(fā)、運維擔保服務平臺，提供整體軟硬件優(yōu)化、升級、系統(tǒng)培訓等服務，確保平臺正常運行。

（二）及時對擔保機構開展系統(tǒng)保密評估、測試及對接工作。

（三）及時將疑似圍標串標等違法違規(guī)行為和線索報告交易平臺或各級相關行業(yè)監(jiān)督部門。

（四）按照國家關于公共資源交易領域統(tǒng)一的技術標準和數據規(guī)范，通過技術手段做好金融產品信用篩查、存證查驗、風險預警等工作。

（五）在電子保函業(yè)務中，提供數據加密傳輸技術，實現開標前加密傳輸、開標后及時解密，屏蔽投標項目及標段信息，確保開標前公共資源交易各方主體信息安全。

（六）提供投標人在線查詢本單位開具的電子保函功能，提供已開標項目的電子保函在線查驗功能。

第十三條 擔保機構職責與服務規(guī)范

（一）對入駐擔保服務平臺申請材料的真實性、準確性、完整性負責。

（二）履行信息充分告知義務，按照服務承諾向企業(yè)告知包括但不限于電子保函審核出具情況、收費標準、服務承諾、賠付流程、響應時間等內容。

（三）電子保函有效期內，保證人不得解除擔保。投標人如違反法律法規(guī)等規(guī)定或不響應招標文件約定，不應退還投標保證金的，招標人（采購人、出讓人）或其委托的代理機構應向擔保機構發(fā)出書面理賠通知，擔保機構在10個工作日內應無條件進行賠付。

（四）在電子保函業(yè)務中，應為投標人提供多種繳納方式，滿足投標人支付需求。

（五）保證人開具的電子保函必須與項目相對應，一項目一保函，不得開具通用保函。提供的保險保單文本須經保險業(yè)監(jiān)督管理部門備案許可。行業(yè)監(jiān)督管理部門已出臺銀行保函或擔保保函示范文本的，原則上應采用示范文本格式。

（六）開具的電子保函與線下紙質文檔蓋章簽名具有同等的法律效力。電子保函遵循OFD格式標準，并符合國家信創(chuàng)標準要求。

（七）保證人確保電子保函保證事項范圍應包含但不限于以下內容：

1.投標截止后，被保證人在招標文件中規(guī)定的投標有效期內撤回其投標。

2.被保證人在投標有效期內收到業(yè)主方（招標人、采購人、出讓人）發(fā)出的中標通知書后，不能或拒絕按照招標文件的要求簽署合同的。

3.被保證人在投標有效期內收到業(yè)主方（招標人、采購人、出讓人）發(fā)出的中標通知書后，不能或拒絕按照招標文件的規(guī)定接受對錯誤的修正或提交履約擔保的。

（八）保證人免責情形：

1.因招標人原因致使投標人違反招投標文件的，保證人不承擔保證擔保責任。

2.依照法律規(guī)定或招標人與投標人的另行約定，免除投標人部分或全部義務的，保證人亦免除其相應的保證擔保責任。 

3.因不可抗力造成投標人違反招投標文件的，保證人不承擔保證擔保責任。

（九）投標人已繳納電子保函費用，擔保服務平臺建設運行管理單位認定因系統(tǒng)故障問題導致投標人無法在投標截止時間前上傳投標文件的，經投標人向保證人申請，保證人應退還投標人繳納的電子保函費用。

第十四條 投標人職責

（一）投標人應在充分了解各類金融產品服務內容基礎上，自行甄選，自擔風險，交易平臺僅履行告知服務。 

（二）對投標保函申請資料的真實性、準確性、完整性負責。

（三 )  投標人在擔保機構開具的電子保函有效期應比投標有效期至少長30天。

第十五條 費率標準

為保證服務質量，降低投標成本，避免無序和惡意競爭，保證人設定電子投標保函費率應在0.20%—0.30%區(qū)間內。

第五章 擔保機構技術提供方服務要求

第十六條 擔保機構技術提供方是指由擔保機構自有信息技術團隊或委托的具備資質的第三方技術企業(yè)。

第十七條 擔保機構技術提供方根據擔保服務平臺統(tǒng)一標準接口技術規(guī)范自行對接，及時按技術規(guī)范要求進行升級和維護。

第十八條 擔保機構技術提供方對接完成后，先行通過工具測試接口對接情況并提交自測報告，符合要求的開展聯調、測試。

第十九條 擔保機構技術提供方根據公共資源交易有關規(guī)定，做好投標電子保函服務公共資源交易各方主體信息的保密工作。

第二十條 采用API方式接入的，擔保機構技術提供方應具有開發(fā)接口的能力，具備與金融產品的對接經驗。

第二十一條 擔保機構技術提供方負責金融機構業(yè)務系統(tǒng)的開發(fā)和維護，保證系統(tǒng)穩(wěn)定運行。擔保機構業(yè)務系統(tǒng)出現疑難技術問題和重大緊急情況時，應及時向各級交易平臺以及擔保機構報告，快速排除故障，確保業(yè)務正常運轉。

第二十二條 擔保機構技術提供方負責擔保服務平臺銜接擔保機構內部業(yè)務系統(tǒng)的開發(fā)，制定接口對接應急管理措施，做好對接技術問題排查，及時協(xié)調擔保機構和擔保服務平臺運維機構解決技術故障，保證擔保服務平臺接口平穩(wěn)運行。

第六章 監(jiān)督管理

第二十三條 省各級行業(yè)監(jiān)督管理部門應依法依規(guī)對擔保機構在本行業(yè)公共資源交易活動擔保工作進行監(jiān)督檢查，依法懲戒違法失信擔保行為。國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局負責監(jiān)管銀行及保險公司的擔保業(yè)務；中共海南省委金融委員會辦公室負責監(jiān)管融資性擔保機構的擔保業(yè)務。對弄虛作假、惡意索賠、逃避賠付、惡意拖延退還保證金等行為，視情節(jié)依法采取約談、行政處罰等監(jiān)管措施；觸犯法律的，依法追究法律責任。

第二十四條 準入開函機構每月初定期向金融服務平臺提供保函業(yè)務全過程數據一次，便于金融服務平臺配合在線行政監(jiān)督平臺開展圍標串標行為分析和處置。

第二十五條 電子保函保證人在公共資源交易擔保業(yè)務活動中存在以下行為的，各市縣級交易平臺上報省級交易平臺，由海南省發(fā)展和改革委員會采取約談、暫停電子保函保證人合作3-6個月等措施，并視情報保證人的行業(yè)監(jiān)督管理部門，行業(yè)監(jiān)督管理部門應依法采取相應監(jiān)管措施：

（一）電子保函業(yè)務中，保證人一年內出現1次逾期賠付的。

（二）違反約定，拖延或拒絕承擔保證責任的。

（三）提供的保函文本不符合本辦法規(guī)定或行業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)范的。

（四）相關行業(yè)監(jiān)督管理部門認定進行不正當競爭的。

（五）同一工程擔保保證人為同一建設項目且同時提供工程款支付擔保和履約擔保的。

（六）以通用保函替代具體項目保函或以多項目保函替代單項目保函的。

（七）保證人未能按照承諾時限開具保函，或因保證人委托的擔保機構技術提供方排除故障效率低等原因，致使保證人無法正常參與公共資源交易活動等嚴重后果的。

（八）保證人委托的擔保機構技術提供方不履行業(yè)務系統(tǒng)對接及維護責任義務的。

（九）采用“價格戰(zhàn)”“線下返點”“哄抬”“壓價”“回扣”和“為圍標串標行為提供便利”等不良行為進行惡性競爭，擾亂公共資源交易正常秩序的。

（十）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

第二十六條 電子保函保證人或其委托的擔保機構技術提供方在擔保業(yè)務活動中，存在以下情形之一的，由擔保服務平臺建設運行管理單位取消其入駐資格，2年內不得申請入駐，并視情報保證人的行業(yè)監(jiān)督管理部門，行業(yè)監(jiān)督管理部門應依法采取相應的監(jiān)管措施：

（一）出現重大違法違規(guī)情況或財務狀況惡化，存在較大運營風險的。

（二）因擔保業(yè)務賠付問題出現失信被執(zhí)行信息的。

（三）沒有按照協(xié)議承諾履行相應的責任和義務的。

（四）保證人因系統(tǒng)技術方面出現嚴重缺陷，出現包括發(fā)生信息泄密、保函驗證失敗等情況，造成被保證人無法正常參與公共資源交易活動，導致不可挽回的嚴重后果的。

（五）提供虛假、偽造申請入駐材料的。

（六）因自身原因不能正常開展業(yè)務的。

（七）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的情形。

第七章 附則

第二十七條 本辦法由海南省發(fā)展和改革委員會會同中共海南省委金融委員會辦公室負責解釋。

第二十八條 本辦法施行以后，已經在擔保服務平臺提供擔保服務的擔保機構，繼續(xù)提供擔保服務；尚未在擔保服務平臺提供擔保服務的擔保機構，應當按照本辦法要求入駐，方可在擔保服務平臺提供擔保服務。

第二十九條 本辦法自2024年7月1日起施行，有效期3年。